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O que é alavancagem financeira e como funciona?

22 de julho de 2022
Escrito por Guide Investimentos
Tempo de leitura: 5 min
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Tempo de leitura: 5 min

Quem investe no mercado financeiro geralmente tem o objetivo de rentabilizar o seu capital. Entretanto, nem todos sabem que é possível potencializar os seus resultados com mecanismos oferecidos pelas corretoras de valores. Por exemplo, você já sabe o que é alavancagem financeira?

Muitas alternativas de investimento negociadas na B3 (a bolsa de valores brasileira) são inacessíveis para o pequeno investidor. Contudo, essa questão pode ser superada com a alavancagem financeira. Por isso, é importante conhecer o seu conceito e funcionamento.

Se você se interessou pelo assunto, acompanhe a leitura deste artigo. Ao final, você terá ampliado seus conhecimentos, descobrindo o que é alavancagem financeira e como ela funciona.

Boa leitura!

O que é alavancagem financeira e como funciona?

O termo alavancagem deriva da palavra alavanca — uma ferramenta que permite multiplicar a força aplicada sobre um objeto. Esse mesmo conceito pode ser usado na alavancagem financeira. Ou seja, trata-se de um mecanismo que permite multiplicar a capacidade financeira de uma pessoa ou empresa.

Isso significa que, ao utilizar a alavancagem, você pode operar uma quantidade de dinheiro superior à mantida em sua conta. Ela funciona como uma espécie de empréstimo, fornecendo a quantia faltante para que você consiga participar de uma operação no mercado.

Imagine, por exemplo, que você tenha R$ 1 mil e sua corretora ofereça um fator de alavancagem de 10 vezes. Nesse caso, a sua capacidade operacional será de R$ 10 mil. Portanto, você poderá acessar uma quantidade maior de alternativas que, até então, eram inacessíveis para o seu capital.

Ainda que esse funcionamento possa soar inusitado, muitos operadores de mercado a utilizam — especialmente em operações de curto e curtíssimo prazo. Contudo, para que você possa usá-la, é preciso manter uma garantia mínima na sua conta, que pode ser apresentada em dinheiro ou investimentos.

Como é a dinâmica da alavancagem no mercado de investimentos?

Depois de conhecer o conceito e o funcionamento da alavancagem, é preciso entender mais detalhes sobre a sua aplicação no mercado de investimento.

Veja como se dá a dinâmica alavancagem financeira em diferentes operações!

Day trade

O day trade é uma estratégia de especulação de curtíssimo prazo. Nela, o especulador (ou trader) tenta lucrar com a diferença entre o preço de compra e venda de um ativo ou derivativo no mesmo dia. Isto é, a operação precisa ser aberta e encerrada no mesmo pregão.

Como são operações muito rápidas, é comum as corretoras de valores oferecerem um alto fator de alavancagem. O seu uso no day trade pode potencializar os seus resultados diários, embora também aumente eventuais prejuízos.

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Swing trade

Já o swing trade é uma estratégia especulativa de curto prazo. Diferente do day trade, as operações duram dias ou poucas semanas. Assim, o trader tem mais tempo para estudar o mercado antes de tomar a decisão de abrir ou encerrar as suas operações.

Nesse caso, também é possível utilizá-la, contudo, o fator de alavancagem tende a ser menor que no day trade. Afinal, as operações duram mais tempo e as chances de o mercado ter oscilações mais amplas ao longo da operação aumenta, representando um risco maior à corretora.

Mercado futuro

O mercado futuro é um ambiente onde são negociados derivativos. Eles têm como base as movimentações de preço de um ativo, mas para uma data posterior. Os tipos mais negociados na B3 são os contratos futuros de Índice Bovespa e dólar e suas versões reduzidas (minicontratos).

Como as negociações desses contratos geralmente contam apenas com a liquidação financeira, as corretoras oferecem um alto fator de alavancagem. Por exemplo, cada contrato de dólar futuro custa US$ 50 mil. A depender das regras da corretora, com a alavancagem, pode ser possível operá-los com menos de R$ 5 mil em conta.

Venda a descoberto

A venda a descoberto é uma operação em que é feita a venda de um ativo sem tê-lo em carteira. Essa técnica é utilizada quanto o especulador acredita na desvalorização do ativo e deseja lucrar ao vendê-lo caro para, posteriormente, recomprá-lo barato.

Normalmente, esse é um tipo de operação que envolve a locação do ativo e o uso da alavancagem. Isso porque não há garantias que o preço do ativo, de fato, cairá. Caso os preços subam, além do prejuízo com a valorização, existem perdas geradas pelo pagamento do aluguel dos ativos.

Quais são as vantagens e riscos da alavancagem financeira

A principal vantagem de utilizar a alavancagem você já conhece — é a possibilidade de potencializar os seus resultados e alcançar os seus objetivos mais rápidos. Além disso, ela permite que você acesse investimentos que seriam inacessíveis para o seu capital.

Nesse contexto, mesmo com pouco dinheiro, você pode buscar resultados mais expressivos — seja em operações com ações, contratos futuros, ao fazer day trade ou swing trade. Por outro lado, é preciso ficar atento considerando que a alavancagem também potencializa os seus prejuízos.

Isso significa que, se você fizer uma operação equivocada, as suas perdas financeiras serão maiores (alavancadas). É preciso destacar que o uso incorreto da alavancagem pode resultar em grandes prejuízos e até dívidas junto à sua corretora. Logo, os riscos das operações se tornam maiores — e você precisa se atentar a eles.

Quando usar a alavancagem financeira?

Chegando até aqui, você pode ter dúvidas de quando usar a alavancagem financeira. Na realidade, não há apenas uma resposta para esse questionamento, já que a decisão de utilizá-la ou não é individual e depende de uma análise dos seus objetivos e tolerância aos riscos.

A alavancagem costuma ser utilizada por traders com maior experiência de mercado e que se valem de estratégias e métodos para reduzir os riscos de operações alavancadas. Isso envolve conhecer formas de leitura de mercado, gerenciamento de riscos, setups operacionais, etc.

Assim, mesmo que esses operadores se deparem com perdas financeiras, eles se valem de um gerenciamento que evita a perda de todo o seu capital. Logo, se você entender que vale a pena fazer o uso da alavancagem, é importante estudar estratégias para reduzir os riscos envolvidos e ampliar as possibilidades de bons resultados.

Sabendo agora o que é alavancagem financeira, você pode considerar usá-la em suas operações no mercado. Porém, lembre-se de que existem riscos envolvidos, então não deixe de considerar o perfil e objetivos para tomar a melhor decisão.

Você quer saber como aumentar as suas chances de sucesso na especulação? Aproveite e leia também o nosso artigo: Como ter sucesso no Day Trade?

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